Pourquoi tergiversons-nous seniors?

J'ai finalement compris, après 20 ans à parler aux gens du domaine le plus tergiversé de la planification financière (la planification successorale), pourquoi c'est un sujet si difficile.

C'est parce que cela nous oblige à penser aux six peurs les plus courantes : la mort, la vieillesse, la perte, la mauvaise santé, le manque d'argent et la critique (pour ne pas agir sur les autres peurs!). Qui veut faire ça volontairement?

Pourquoi est-ce seniors si important?

Puisque les femmes ont tendance à survivre aux hommes, elles ont une raison encore plus pressante d'être celles qui s'assure que tout est en ordre. Après tout, il est fort probable qu’elles soient seules à ramasser les morceaux et à faire la transition.

Je me souviens d'avoir entendu il y a des années des recherches qui montraient que les hommes mariés vivaient plus longtemps que les hommes célibataires. Nous avons pensé que cela devait être dû au "facteur de bonheur".

Plus tard, nous avons découvert que c'était dû au fait que la femme aidait le mari (il pourrait considérer que c'était harcelant) à vivre plus sainement, c'est-à-dire mieux manger, faire plus d'exercice, adopter des comportements moins risqués, etc. profiter des conseils et aider à assurer que nous sommes également en bonne santé financière.

Résoudre ce qui peut sembler détaillé et souvent négligé dans la vie peut être extrêmement important en cas de crise inattendue. Si le Covid-19 nous a appris quelque chose, c'est qu'une crise inattendue peut survenir à tout moment. Alors, pourquoi ne pas maîtriser les décisions inévitables que presque tout le monde devra prendre à un moment donné?

Comment s’y prendre seniors?

Un livre simple et précis à lire, j'ai demandé des conseils spécifiques à son auteur «  La Transmission du Patrimoine & Succession ».

 Au cas où vous vous feriez renverser par un bus : comment organiser votre vie maintenant pour quand vous n'êtes pas là plus tard.

La perte inattendue d’un parent a été le point de basculement de la vie d’un des auteurs qui l'a en partie conduite à devenir un expert en planification de la vie et de l'héritage.

J'ai trouvé que le livre faisait un travail particulièrement utile non seulement pour décomposer les détails de ce qui peut être nécessaire dans des circonstances apparemment décourageantes, mais aussi pour expliquer en termes simples ce que font réellement tous les documents d'un plan successoral.

Quels outils seniors sont disponibles?

Se fournir un moyen numérique de suivre non seulement vos documents, mais aussi vos souhaits pour divers aspects de la vie future. Les gens peuvent l'utiliser directement ou les conseillers peuvent l'offrir dans le cadre de leurs services.

Cela vous aide à réfléchir à vos mots de passe, à une liste d'actifs, à vos plans de soins futurs, à vos souhaits funéraires, etc. Tout le monde n'est pas à l'aise avec le stockage numérique, ce qui explique en partie pourquoi il existe des listes de contrôle en option pour aider ceux d'entre nous qui peuvent être plus orienté papier.

Actuellement, sur le net depuis plusieurs années, plusieurs merveilleux programme d'apprentissage tout au long de la vie pour les retraités et des cours qui portent sur l'organisation financière.

Pour se débarrasser de tout, la plupart d'entre nous préfèrent "juste aller droit au but et lire quoi faire". Donc des listes de contrôle individuelles pour aider à développer de meilleures habitudes, une étape à la fois.

Nous apprenons seniors les uns des autres

À la fin de ces cours, certains participants possèdent un classeur, un dossier ou un format qu'ils utilisent qui leur convient le mieux pour s'organiser financièrement. C'est dans l'une de ces classes que j'ai entendu parler pour la première fois d'un dossier "Aller".

Plusieurs participants ont partagé comment ils ont décidé de conserver une copie de leurs directives avancées pour les soins de santé, une liste de leurs médicaments/médecins, noms/coordonnées en cas d'urgence, etc. dans un dossier Aller, afin qu'ils puissent l'apporter avec eux lorsqu'ils voyagent (en voiture, en avion, etc.). Toutes ces options vous aideront à planifier des événements futurs inattendus.

Décomposer seniors

Alors que j'aide de nouveaux veuves chaque année (y compris ma mère et ma belle-mère l'année dernière), je me rappelle à chaque fois à quel point il est utile d'avoir une liste d'actifs disponible après un sinistre. Cette liste de valeur nette devient la liste de contrôle principale, car il s'agit d'un plan de ce qui existe et de ce qu'il peut être nécessaire d'agir après le départ de quelqu'un.

Cela soulage également beaucoup de pression d'une situation déjà stressante et émotionnelle de ne pas avoir déjà compilé cette liste. Ce type de liste est également utile maintenant que vous prenez des décisions financières pour pouvoir voir en un coup d'œil, en un seul endroit, la vue d'ensemble de votre vie financière.

Maintenant, commençons à créer de meilleures habitudes financières afin que vous puissiez prendre le contrôle des détails pratiques de la vie. Pour vous aider à identifier des tranches de temps gérables.

Je crois sincèrement qu'une vie organisée est non seulement plus facile à vivre maintenant, mais qu'elle vous permet également de laisser derrière vous un cadeau dont votre famille ne sait même pas qu'elle a besoin.

Vous avez perdu un parent, un frère ou un conjoint? Y a-t-il quelque chose dans votre expérience qui pourrait aider les autres seniors à savoir? Discutez ci-dessous.

Production 3age-seniors d’après un texte de l’auteur MARIE BURNS