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Sur les jeunes seniors de 60 à 100 ans, le troisième age et les personnes âgées

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Seniors! Combien de temps devez-vous conserver vos documents personnels et financiers?

Si vous êtes comme beaucoup d'entre nous et que vous vous êtes récemment retrouvé à trier de nombreux documents pour trouver les papiers nécessaires à votre déclaration de revenus, vous êtes peut-être prêt à vous organiser.

Trouver tous les documents dont notre comptable a besoin pour préparer notre déclaration de revenus est l'une des raisons pour lesquelles les particuliers attendent jusqu'à la dernière minute pour la préparation de leurs déclarations de revenus. Avec un peu d'organisation, vous pouvez éviter la tâche redoutée de trier tous vos papiers quand il n'y a plus de temps pour tergiverser.

Configurez des dossiers extensibles dans lesquels les documents peuvent être classés au fur et à mesure que vous les recevez. Les poches individuelles peuvent être étiquetées en fonction du temps.

Une poche peut stocker des documents qui peuvent être détruits en un mois ou moins, une autre conservera les documents pendant un an ou moins et une poche séparée devrait être disponible pour les articles liés aux taxes.

Un dossier distinct peut être créé pour les documents qui expireront lorsqu'un événement se produit ou qui doivent être conservés indéfiniment.

Pour vous aider à décider où déposer vos documents, j'ai fourni une directive générale sur la durée de conservation de chaque type de documents.

Documents seniors

Un mois ou moins seniors

Factures

Les factures de services publics, de câble et de téléphone peuvent être jetées une fois que vous savez qu'elles sont exactes. Si vous comptez utiliser ces dépenses dans votre déclaration de revenus, vous voudrez les conserver aussi longtemps que vous conservez vos déclarations de revenus.

Reçus bancaires et de cartes de crédit

Les guichets automatiques, les dépôts bancaires et les reçus de carte de crédit doivent être conservés pendant un mois jusqu'à ce qu'ils soient réconciliés avec votre relevé bancaire ou de carte de crédit. Comme pour les factures de services publics, si l'un des reçus est utilisé dans votre déclaration de revenus, assurez-vous de les conserver aussi longtemps que vous conservez la déclaration de revenus.

Un an ou moins seniors

Des fiches de paie

Les feuilles de paie doivent être conservés jusqu'à ce que vous puissiez rapprocher le montant de votre compte bancaire. Cependant, si vous envisagez de demander un prêt hypothécaire ou un prêt, vous voudrez peut-être disposer de quelques mois de feuilles de paie pour leur traitement.

Factures médicales

Les factures médicales peuvent être déchiquetées une fois la réclamation payée. Si vous pensez pouvoir détailler les frais médicaux dans votre déclaration de revenus, vous voudrez conserver les factures médicales aussi longtemps que la déclaration de revenus.

Déclarations d'investissement

Les relevés de placement mensuels ou trimestriels doivent être conservés jusqu'à ce que vous receviez votre relevé de placement annuel. Si tout semble correct sur le relevé annuel, vous pouvez déchiqueter les relevés mensuels.

relevés bancaires

La plupart des banques vous permettent de demander d'anciens relevés et chèques. Il y a généralement des frais pour ce service, donc si vous avez effectué un achat important avec un chèque, vous voudrez peut-être attendre pour sélectionner les chèques et les relevés. Sinon, une fois réconciliés, ils peuvent être déchiquetés.

Jusqu'à ce qu'un événement spécifique se produise

Les confirmations d'achat d'investissement doivent être conservées jusqu'à ce que les investissements soient vendus.

Conservez les documents de prêt jusqu'à ce que le prêt soit entièrement remboursé.

Conservez les titres des véhicules jusqu'à ce que vous soyez prêt à vendre le véhicule.

Conservez vos polices d'assurance vie, invalidité et soins de longue durée tant qu'elles sont en vigueur.

Si votre assurance habitation, voiture, mutuel et locataire est renouvelée chaque année, conservez la police jusqu'à ce que vous ayez une police de remplacement.

Des factures d'achat et de réparation de rénovation domiciliaire seront nécessaires jusqu'à ce que vous soyez prêt à vendre votre maison. Les améliorations feront partie du calcul de la base de coût de votre maison.

Sept ans seniors

Étant donné que le gouvernement dispose de six ans pour percevoir les impôts impayés ou pour engager une procédure judiciaire, vous voudrez conserver vos déclarations de revenus et toutes les pièces justificatives pendant sept ans.

Conservez les contrats et les baux expirés pendant sept ans.

Les certificats d'actions et d'obligations annulés doivent être conservés pendant sept ans.

En permanence seniors

Les documents suivants doivent être conservés indéfiniment:

Certificats de naissance

Registres d'adoption

Certificats de décès

Licences de mariage

Décrets de divorce

Carte de sécurité sociale

Documents de décharge militaire

Documents du plan de retraite

Documents de planification successorale

Testaments, fiducies, procurations et procurations de soins de santé

Inventaire des articles du coffre-fort

Évaluations

Passeports

Stockage permanent de documents

Une fois que vous avez décidé quels documents doivent être conservés indéfiniment, une décision doit être prise quant à la meilleure méthode de conservation. Caché dans la maison. Avantages : Les renseignements et les documents conservés dans votre maison sont facilement accessibles en tout temps.

En plus d'un emplacement de stockage physique, vous voudrez peut-être envisager d'organiser tous vos souhaits et documents finaux dans un lecteur flash pratique qui peut être donné à vos proches.

Comment gérez-vous vos documents juridiques et importants? Combien de temps conservez-vous vos déclarations fiscales? Avez-vous un système pour organiser toutes vos dernières volontés? Veuillez nous faire part de vos meilleures pratiques dans les commentaires ci-dessous.

Traduction 3age-seniors d’un texte de l’auteur RITA CALL

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